Factoring Internacional y Financiación Comercial
Explore alternativas de financiación para operaciones de importación y exportación. Le ayudamos a organizar la información de su operación y a coordinar su evaluación con proveedores de financiación, sujeto a elegibilidad y aprobación.
Cobre sus exportaciones al embarcar, mientras su comprador paga a plazo
Ascendia Consulting estructura, junto con bancos e instituciones financieras internacionales, la venta de sus facturas de exportación. Usted recibe liquidez contra el BL y su comprador conserva el plazo de pago que negoció.
Exportación desde Colombia
Para exportadores que necesitan anticipar el cobro de facturas a compradores en el exterior.
Importación hacia Colombia
Para importadores que buscan alternativas de financiación del pago a sus proveedores internacionales.
Otras estructuras
Operaciones de comercio exterior con otra estructura, que revisamos de forma individual.
Venta de sus cuentas por cobrar, no un préstamo
Con el factoring internacional usted vende a una institución financiera las facturas de sus exportaciones a crédito. Recibe la mayor parte del dinero al embarcar y la institución cobra al comprador al vencimiento. Como es una venta y no una deuda, no suma pasivos a su balance ni compromete sus líneas con el banco.
Usted, el exportador
Vende a crédito, embarca y cede la factura.
Institución financiera
Aprueba un cupo para su comprador y le anticipa hasta el 90 % contra el BL.
Su comprador
Recibe la mercancía y paga al vencimiento, a 90 o 120 días.
Por qué los exportadores lo usan
Sin carta de crédito
Pensado para ventas en cuenta abierta, a crédito.
Sin garantías
No se piden hipotecas, prendas ni otras garantías.
Sus bancos, intactos
No usa sus cupos bancarios ni requiere autorización de su banco.
No es deuda
Es una venta de cartera, no un préstamo en su balance.
Menos riesgo de no pago
Un seguro de crédito cubre la insolvencia del comprador, según la póliza.
Menos riesgo cambiario
Recibe el dinero hoy y no espera meses expuesto a la tasa de cambio.
Plazo para su comprador
Ofrezca 90 a 120 días y gane competitividad sin financiarlo usted.
Se evalúa al comprador
La calificación de su empresa no es lo decisivo: pesa la solidez de su comprador.
Una red de financiadores y aseguradoras de primer nivel
Bancos Europeos
Trabajamos con bancos e instituciones financieras aliadas en Europa, principalmente en Alemania.
Seguro de crédito en el Reino Unido
La cobertura del riesgo del comprador se coloca con aseguradoras del Reino Unido.
Experiencia comprobada
Nuestra red estructuró recientemente una línea de US$3 millones para un exportador que vende a una empresa Fortune 100 de Estados Unidos.
Empresas con ventas internacionales reales y documentables
La elegibilidad depende de la operación, del comprador y de los criterios del financiador. Estos son los puntos de partida:
- Ventas de exportación a crédito (cuenta abierta), sin carta de crédito.
- Compradores identificados en el exterior, con trayectoria comercial.
- Factura comercial y documento de transporte (BL) de cada embarque.
- Una ficha de datos y facturas de muestra de cada comprador a financiar.
Sin documentos en el primer paso
El formulario solo pide datos. Si la operación avanza, los documentos se solicitan después por un canal seguro.
Sin compromiso
Enviar el formulario no es una aprobación ni una oferta: es el inicio de una revisión preliminar.
De la solicitud al cobro
Presente su operación
Complete los datos básicos de su empresa, su comprador y la operación. Le toma unos 5 minutos.Revisión de Ascendia
Revisamos que la información esté completa y le pedimos la ficha de datos y facturas de muestra por un canal seguro.Cupo para su comprador
La institución financiera y la aseguradora evalúan a su comprador y, si lo aprueban, le asignan un cupo.Contrato y notificación
Se firma el acuerdo y se notifica al comprador que pagará a la institución financiera.Embarque y desembolso
Usted embarca, presenta la factura y el BL y recibe hasta el 90 % del valor.Cobro y saldo
Al vencimiento el comprador paga; usted recibe el saldo menos los costos acordados.
Las cifras son referenciales. El porcentaje de anticipo, los plazos, los costos y los cupos los define por escrito el financiador después de evaluar cada comprador y cada operación.
Presente su operación
Cuatro pasos cortos. Los campos marcados con * son obligatorios.
Hemos recibido su solicitud
Su número de referencia es
- Le enviamos un correo de confirmación con esta referencia.
- Nuestro equipo revisará la información y le contactará si necesitamos aclaraciones o documentación adicional.
- Esta confirmación no es una aprobación ni una oferta de financiación.
Lo que suelen preguntarnos
¿Es un préstamo?
No. Es la venta de sus cuentas por cobrar a una institución financiera. Por eso, en general, no se registra como deuda; confirme el tratamiento contable con su contador.
¿Cuánto me anticipan y cuándo recibo el resto?
Hasta el 90 % del valor de la factura, contra la presentación del BL. El saldo, menos los costos acordados, se paga cuando el comprador cancela la factura.
¿Qué plazo puede tener mi comprador?
Lo habitual es de 90 a 120 días desde el embarque. Otros plazos se revisan caso por caso con el financiador.
¿Qué pasa si mi comprador no paga?
La estructura incluye un seguro de crédito sobre el comprador que cubre su insolvencia según las condiciones de la póliza. Las disputas comerciales (por ejemplo, por calidad o cantidad de la mercancía) normalmente no están cubiertas. Las coberturas y exclusiones se confirman por escrito.
¿Necesito carta de crédito?
No. Está pensado precisamente para ventas a crédito en cuenta abierta, sin carta de crédito.
¿Afecta mis cupos o mi relación con el banco?
No. No usa sus líneas de crédito bancarias ni requiere autorización de su banco.
¿Necesito una buena calificación crediticia?
La evaluación se centra en su comprador y en la operación. La calificación de su empresa no es el factor decisivo, aunque se revisa su trayectoria y su documentación.
¿Cumple con la regulación cambiaria colombiana?
Las divisas se canalizan por el mercado cambiario, como cualquier exportación. Le orientamos sobre los pasos; la declaración de cambio la gestiona con su banco o intermediario cambiario.
¿Enviar el formulario significa que mi financiación está aprobada?
No. Es una solicitud de evaluación preliminar. La decisión corresponde al financiador.
¿Puedo solicitar financiación para una importación?
Sí, puede presentarla; la estructura y la elegibilidad para importaciones se confirman caso por caso.
¿Qué documentos debo enviar inicialmente?
En el formulario solo pedimos datos. Si la operación avanza, le pediremos por un canal seguro una ficha de datos y facturas de muestra de cada comprador.
¿Cuánto cuesta?
Los costos dependen de la estructura y de las condiciones que el financiador confirme por escrito. Se informan antes de cualquier compromiso.
¿Cuánto tarda la evaluación?
Depende de la operación, la documentación y la respuesta de las partes. Le comunicaremos los siguientes pasos después de la revisión inicial.
El envío de este formulario constituye una solicitud de evaluación preliminar y no representa una oferta, aprobación, garantía de financiación ni compromiso de desembolso. Las cifras publicadas (anticipo de hasta el 90 % y plazos de 90 a 120 días) son referenciales. La elegibilidad, los montos, los costos, los plazos, las coberturas de seguro y las condiciones finales están sujetos a la revisión documental, la debida diligencia y la aprobación del financiador correspondiente. Ascendia Consulting podrá solicitar información adicional para evaluar y, cuando corresponda, presentar la operación. El tratamiento de los datos personales se realizará conforme al aviso de privacidad aplicable.